41.自我介绍函
鲁仁先生：
我是太平洋保险公司的专业寿险顾问。您我虽没见过面，但我们有一个共同的好朋友林汉先生。
最近，我为林汉先生规划了一套完善的家庭保障计划，他个人对这个计划以及和我相识感到相当满意。林汉先生提到，您可能有寿险服务的需求，因此热心地推荐我来和您谈谈。
您一定知道，开着一辆没有刹车器的汽车，载着您所关心的人在道路上奔驶有多么危险。但您不一定知道，没有寿险保障的人生与家庭，和驾驶没有刹车器的车子一样危险。
我是一个通过全国保险代理人考试、取得专业合格证书的寿险顾问，希望与您一同正视您的保障与理财问题，我将在一个星期内与您联络约见，恳请您能在排得满满的时间表中，抽出一点时间，听听对您有重大影响的家庭理财和福利保障计划，是大有裨益的！
谢谢您对我的耐心与善意回应。
敬祝
平安
您诚挚的朋友小倩
42.拜访答谢函
鲁仁老师：
谢谢您上星期三的亲切接待，特别是临走时您对我说的那一番话，我将永远不会忘记。
寿险行销的工作颇为艰辛，除了自身要不断加强吸收专业知识外，最重要的就是客户支持与认同。那天，在我拜访了20多位客户，惟有您给我机会，虽然您未能决定马上购买，但是凭我的直觉，您应该是一个非常具有爱心及责任感的人，凭着您对家人的深爱，我想您一定不会放弃对自己及家人都有保障的机会。我愿用真诚的服务成为您最忠实的朋友。
好人应该一生平安，深深地祝福您。
这几天天气多变，注意添加衣物！
此致
您忠实的朋友：小倩
43.对已拜访客户的促销函
鲁仁经理：
前些日子，与您相识，虽然相谈的时间较短，却为您平易近人的态度与不懈努力的工作所感动。相信这些特质，正是您事业成功的原因。
上次给您的寿险计划不知您是否已考虑妥当？我深知一份寿险计划对于一个家庭来说，是十分重要的，理当慎重地考虑。如果那份计划还有什么不妥的地方，我们可以研究修正，直到符合您的最佳利益为止。
购买商品本应经过周密的考虑，才不会买错。寿险也是一种特殊的商品，更应计划周全。人生在世总希望一切都是圆圆满满的，对我们的父母妻小更是投入莫大心力，为的就是拥有一个幸福的家庭。
为此，我衷心期待给您的计划书能在最短的时间内成为有效的合约。让您在无后顾之忧的情形下，生活更加美满。
合府安康，万事如意！
小倩敬上
44.写给新婚夫妇的信
鲁仁夫妇：
恭贺您们白头偕老、幸福快乐。
正如您们所知，大多数的年轻夫妇都有以下的理财困扰：1.钱财的储蓄或投资计划的问题；2.晚年无法再赚钱时的经济问题；3.因意外而致收入中断的家庭保障问题。这些问题，我们一般人如何处理呢？不外乎把钱存银行、投资股票或债券、投资房地产。而这些方式的投资，并不能给全家人任何的“安全”保障。
再者，随着年龄的增大，银行存款逐渐消失，上述投资无法保证回报，届时，自己养老费的问题令人担忧。
总之，凡是不能给予家庭保障的投资，都不是最好的理财方式。还有什么能比家庭保障更重要？因此拥有一套包括能解决上述理财难题的寿险计划，才是完美的投资方式。
所以，期望能与您们见面，谈谈这些值得您们参考的最佳理财观念。我会于下礼拜再与您们联系。
祝
幸福美满
小倩敬上
45.写给工薪阶层人士的信
鲁仁兄：
您是否想过以“分期付款”方式来买东西？我们大多数人都曾以“分期付款”方式购买东西，并且现在或未来依然有可能再这么做。因此，“分期付款”买大型物品，如住宅、车子以及贵重的家庭用具等，已经成为大家都能接受的购物方式。
事实上，“分期付款”可让一般工人有机会得以拥有平时买不起的东西。但是，它的缺点是，如果您缴款违约，您可就要“血本无归”了。不但已购买的物品会被收回，而连同已缴纳的部分款项也跟着泡汤。这公平吗？
幸运的是，现在有一种商品，您可以用“分期付款”来购买，却不会因为缴款违约而损及您的权益，那就是“人寿保险”。此项寿险不但可以“分期付款”方式来购买，而且在您或您家人需用钱的时候，还可以用“现金”的形式退还给您。
看了以上的说明，您一定对这种寿险服务深感兴趣。稍后我会再以电话与您联络，我们当面叙谈。
祝
安好
小倩敬上
46.写给合伙人的信
鲁仁老板：
听说您和别人合伙办了一个公司，生意十分红火，真为您感到高兴。不过有一个潜在的严重问题，必须和您谈谈，这与您的事业很有关系，那就是您的合伙人万一遇到不幸，则您们的合伙事业将会变得怎样呢？
如果真的遇到不幸，不说您也明白，有两个重要的问题您必须面对：
①合伙人遇到不幸，您如何来安排他的家属及子女的生活？
②如果其家属要求转让公司股权，您打算用多少钱收购？
对以上两个十分棘手的问题，本人倒有一个“两全其美”的解决办法，不但可保证您有足购的钱来收购不幸合伙人所留下的股权，而且还可保证其家属生活得到合理安排。
为此，我很想和您及贵公司的合伙人来谈谈这个解决办法，我相信您们一定不会推辞。
祝
安好
小倩敬笔
47.写给表哥的信
鲁仁表哥：
我在寿险公司接受了一系列的训练，也通过了国家的考试，目前，在中保人寿公司工作。在这个公司里，我学会了一套家庭风险理财规划方案，感觉非常受用，而在我们众多的亲朋好友当中，就属您最有远见，最能够接受新的信息，想与您一起分享。不过表哥，您千万不要因为我在做寿险，就跟我买寿险，这样您会觉得浪费钱，而我也会有很大的压力，因为这是人情保单，我会觉得没有成就感。但我希望您能听听多一点信息，而我也可以多一些本事。因为我多讲一次就多一分熟练，在这过程中如有不对的地方，您可以给我一些指点。如果听完后您也觉得不错，可以办个转存手续，如果您觉得不满意，那也没有关系，因为计划是可以修改的，可以一直修改到您满意为止。
无论如何，我总是感谢您，让我又多了一次成长的机会，因为陌生人绝不会给我这个机会的。
顺祝
安康
小倩敬笔
48.写给已投保者的信
鲁仁大叔：
上个礼拜到家登门拜访，没想到您很快就接受了这份“家庭风险理财规划方案”，我为您感到高兴。因为它保障您及您的家人的生活无后顾之忧。但大叔您知道吗？还有一个潜在的风险在伤害您的财务结构，而这个风险我是不能帮助您的，必须靠您自己才能完成！
大叔，您想过没有，假如有一天您的好朋友发生了重大事故，需要您的帮忙，我想您一定会帮助他们渡过难关，是不是？那您帮助他们的资金，不等于您财务上的损失吗？但对他们来说，您的帮助是短暂有限，是杯水车薪而不是永久的，如果您同意这样对大家都不好，那么可否请您想想，在您的朋友当中介绍几个给我。
大叔，请您放心，我绝不会勉强您的朋友一定要购买这份寿险，就像我没有勉强您一样。他给我30分钟时间，我给他一个值得交的朋友，麻烦您帮忙写个介绍函，更希望您帮我拨通电话或亲自带我去跟他们分享。
谢谢
小倩敬上
49.写给同学的信
鲁仁同学：
非常高兴您能够接受这份计划，但我想问您是否希望我能越做越好？如果您真心希望我越做越好，那我可不可以再向您请教3个问题：
第一就是我在跟您接触的过程中，我有哪些优点及表现好的地方，是值得您认同和肯定的，可以告诉我吗？
第二就是我在向您讲述许多寿险理念的过程中，是什么因素促使您下决心购买这份寿险计划？
第三就是如果您确实觉得这份理财计划不错，您是否愿意将这份计划与您的朋友一起分享？
鲁仁同学，前两个问题，我希望尽快得到您的答复，第三个问题，想请您打个电话给您的朋友，我们约个时间一起去见他，告诉他您买寿险后的感受，因为您的一句话，胜过我的10句话。您说是吗？
谢谢
小倩敬笔
50.写给成功女士的信
小倩女士：
我是泰康人寿保险公司的寿险员。我在张先生的家里见过您的照片，对您成功的事业非常感兴趣，希望能拜访您，请教一下您成功的秘诀。
最近，我为张先生规划了一套完整的家庭保障计划，他对此计划相当满意。张先生提到，您可能有寿险服务的需求，因此热心地推介我与您谈谈。
我想先简单说两句，一般地说，一家之主至少应拥有相当于5年收入的寿险保障，才能使整个家庭没有后顾之忧。也就是说，如果您一年赚2万元，那么您至少应拥有10万元的寿险，才足以保障您和您的家人。
信上就不多说了，我是一个通过资格证考试，从事专业寿险已两年的寿险顾问，希望能以我的专业知识，针对您个人及家庭设计一份合理的家庭投资计划。
我将在本星期内和您约见，恳请您能在繁忙的工作安排中挤出一点时间，听听对您有重大影响的信息。
谢谢
鲁仁敬笔