黄佐道：“实不相瞒，小弟是奉了湖广天大圣钟大王的命前来的。只因朝廷不明，信任奸邪，才招致金兵入侵我大宋。眼下宣和、靖康二帝又被金朝虏去，国家无主。我天大圣听从天意，以恢复中原为己任，以安抚百姓为使命。在江湖上听说您的大名，命小弟前来礼聘，同扶江山，共享富贵。”
岳飞严肃地说：“这位壮士，亏你还在江湖走动，怎么能说朝廷无主？现在康王九殿下已在前月于南京即位。这样的大事，你竟然不知道吗？”
黄佐也挺着胸脯说：“即便如此又怎么样？天下人之天下，有德者居之。大宋气数已尽，我天大圣顺应天意而已。”
岳飞摆摆手说道：“你不要再说了。我岳飞生是大宋的人，死是大宋的鬼，何况我还曾经受过武翼郎一职，怎么能背弃国家呢？”
黄佐请岳飞三思，岳飞没有同意，又进内向母亲要回那二百两银子，交还黄佐。黄佐只好拜辞离去。
岳飞转身进屋内见了母亲。母亲询问情况，岳飞就把经过情形简述了一遍。
太夫人听罢，沉吟了一下，就说：“你到前厅摆下香案，准备香烛。”太夫人便带了媳妇一同来到中堂，先点上烛拈了香，拜过天地祖先，然后叫岳飞跪着，媳妇磨墨。
岳飞便跪下着问：“母亲有什么吩咐？”
太夫人说道：“我是见你不受诱惑，甘守清贫，不贪浊富，这正是娘所希望的。但怕将来再有那些奸诈之徒，前来引诱，你要是一时失去理智，做出些不忠不义的事，岂不毁了一生？所以我才祷告天地祖先，要在你背上刺下‘尽忠报国’四字，但愿你终生不渝，做个忠臣，那么我也将会含笑于九泉之下。”
岳飞赶忙说：“圣人云：身体发肤受之父母，不敢毁伤。母亲的训教，我一直记着，不必再刺字了。”
太夫人也说道：“胡说。倘若日后一时把持不定，做出大逆不道的事来，被捉到官府去，被敲被打，你也能对官府说，身体发肤受之父母，不敢毁伤吗？”
岳飞忙陪笑说：“母亲教训极是，那就给我刺字吧。”说完把上衣脱下，露出脊背。
太夫人取过笔，先在岳飞脊背正中写了“尽忠报国”四个字，然后拿根绣花针，在他背上一针针地刺。
看到岳飞的背脊突然一耸，她就停下来问道：“很痛是吗？”
岳飞忙说：“母亲您还没刺，怎么会痛呢？”
太夫人就咬紧牙关，在墨迹四缘一针一针地刺，刺完，再涂上醋墨，便永远不会褪色了。
几经波折投身宗泽
岳飞在家待了两个月，虽说可以趁机侍奉老母，但每回想起君主被俘虏的耻辱，以及金兵在河北骚扰的情况，便不禁热血沸腾，忧心如焚。
一天，岳飞忽然听到人说，河北的招抚司已在北乐（今河北大名）设立，招募河北忠义人士，便把这事禀明母亲，前去报名。太夫人也很高兴，并勉励他应尽心国事，不必担忧家中。
岳飞于是拜别母亲，并郑重嘱托夫人要孝敬母亲，教导儿女。正要起程，忽然看见九岁的儿子岳云从外面玩耍回来。岳云虽然有九岁了，但是人十分瘦小，而且由于祖母格外疼爱，不免有些娇纵。所以岳飞就将他叫到跟前，切实叮咛他要听母亲的教导，孝顺祖母，爱护弟妹，更不要荒疏了功课武艺。岳云对父亲的叮嘱都点头答应。
岳飞晓行夜宿，来到北乐，去招抚司投了牒文，说明来意。招抚使张所在名册中看到汤阴岳飞的名字，就叫他到抚署来见。原来张所虽然没见过岳飞，却早从宗泽口中听到岳飞的智勇。宗泽十分赏识他，并对张所说：“岳飞终非池中物，有朝一日，其成就必在你我之上！”
月前张所接到李纲的手书，说岳飞上疏触犯了黄潜善等人，被削职为民，十分可惜，自己虽身为右相，却无能为力，因此，要张所时时刻刻留意着。
岳飞拜见了张招抚。张所从容问道：“我听别人说，你每次与敌人交锋，都是勇冠三军。你自己觉得到底能够打得过多少敌人呢？”
岳飞说道：“勇不足恃，勇而无谋，是匹夫之勇。用兵之要，在于先策定谋略，谋略是胜负的先机。为将者，不患无勇，但患无谋。今之用兵者，都喜自夸，己力足以冠绝三军，但如在未战之初，无一定之谋划，已战之后，自无必胜之把握。所以兵法才说，上兵伐谋，次兵伐交。栾枝曳柴以败荆，莫敖采樵以致绞，这都是用谋之道。”
张所本是读书人，听了岳飞的议论，不禁跃然而起，说道：“您确实不是普通人。”赶忙请岳飞坐下，二人共同商讨国家大事，此时二人更是惺惺相惜。
这个月的十八，张招抚接到京师的消息，太师李纲因遭黄潜善、汪伯彦的陷害，被罢去相职，改任观文殿大学士，提举杭州洞霄宫。听到这个消息后，张招抚不禁与岳飞叹息不已。算起来，李纲担任丞相一职不过77天而已。人去政息，李纲在位所有军政规划，全都废罢。这时金兵又开始虎视眈眈，有大举南侵之势，而中原各地也盗贼四起。朝廷根本没有能力去做什么，只想一再掩饰，毫无防御的策略，收复失地早就成为黄粱之梦了。
这一年的晚秋，金兵大举越过太行山，攻向新乡，有围攻大名的趋势，张所命令都统王彦带兵前去迎敌，叫岳飞领兵一同前往。
岳飞当时是一个人来报名的，没有兵马，张抚帅让他到教场去点选千人。岳飞领命前往挑选，选来选去，只选了600名。张所又让他到自己营中再去挑选，岳飞便又去选了200名，加上前面选的一共800名。
张所诧异地问道：“难道1000人都挑不到吗？”
岳飞低头说道：“就是这800人吧！”
别小看了这支只有800名的队伍，日后这800勇士都做了岳飞背嵬军（亲随军）的骨干，也做了常胜岳家军的中坚力量。
随后，岳飞跟着都统王彦过河，与敌人在卫州新乡县（今河南新乡）相遇。王彦便把军队驻扎在石门山下，远远望去，漫山遍野的金兵，有数万之众，军队的将士都有些气馁胆怯，只有岳飞坚决出战。岳飞认为敌人虽然人数众多，却是势骄气散，如果用精兵突破，斩掉首领，夺下军旗，敌人的气势一定大减，战胜敌人易如反掌。
王彦听了之后还是不同意。岳飞见王都统及部将，一个个的都很怯敌，就自己带领部下的800人直冲敌阵，夺取了敌军的大旗，骑着马不停挥舞着；王彦的部队见到出现这种情况，也都敲战鼓声援，金兵纷纷后退。岳飞收复了新乡县，擒获金兵千户阿里孛，击溃万户王索。
岳飞部队继续向北追击，第二天，在侯兆川与敌人相遇。岳飞一骑当先，率领部队死战，杀了一天，虽然将敌人杀退，但是军中没有了粮草，就派人向王彦请求补给，王彦不给，军队只好杀马充饥。
岳飞带领着800勇士，紧追在敌人背后，到了太行山麓，又与金兵大战，生擒了敌将拓跋乌耶，俘获战马数十匹。
这时从京师传来消息称，朝廷已将河北招抚司罢免，张招抚也被派遣去管岭南了。岳飞只有叹息，慨叹苍天不公。
这时候金帅黑风大王率着三万部众杀到跟前，岳飞就把这一腔的怒火全发泄到敌人身上。他持着丈八铁枪，冲着黑风大王飞奔而来。黑风大王见岳飞如天神下降般，早已经吓坏了，不过几个回合，就被挑下马来，再一枪结束了性命。敌兵见主帅一死，而岳飞和他的部队又势不可当，早吓得屁滚尿流，纷纷逃到了太行山里。
岳飞虽然消了怨气，但招抚司被取消，又不被王彦所容，一时不知该去往何处。后来岳飞想起宗泽现在还在汴梁，就带领部队过河去拜见宗泽。
宗泽看到岳飞过来投奔，十分高兴，立刻授予他留守司统制的职位。宗泽当时已经69岁，而岳飞才25岁，这两人可真算得上是忘年之交了。
金军疯狂南侵
宗泽自打受命留守东京以来，就开始聚集兵力，储存粮草，招致叛降，结识燕赵的豪杰，他认为渡河收复失地、迎还三帝已经指日可待了，便一再上疏请高宗回京，但这些上疏都被黄潜善与王伯彦等发现后扣押不报。眼见得大好时机就这样从眼前溜过。金人自张邦昌被废自杀以后，又开始侵掠两河（指黄河以北山西、河北地区）州郡。
现如今金兵再度疯狂南侵，单凭一州一郡之力，实在是难以抵挡，于是一个州被破，另一个州也很快就被攻下，这好像秋风扫落叶一样那么轻松，两河的州郡都落入金兵之手。
警报频频传到南京，高宗决定巡幸扬州暂避敌锋，并且下诏说，如果再有人上疏蛊惑，定当杀无赦。
这一年的十二月，粘罕与金兀术兵分两路，大举进犯。
第二年的正月初三，金兵攻陷徐州，又攻破楚州（今江苏淮安），顺势南下，侵占了天长（今安徽天长），扬州也岌岌可危。
高宗听到消息，慌忙奔赴瓜州（今江苏扬州南面），找到一只小船，渡过了长江，随行的只有护圣军士兵几个人，以及王渊、张浚等人，傍晚到了镇江府。黄潜善和汪伯彦得到高宗的消息，顾不得吃饭，就骑马奔镇江而去。
正月十三，高宗觉得镇江地方易攻难守，又向南跑到了杭州，并改杭州为临安，一边下罪己诏，一边罢黜了黄潜善与汪伯彦二人的相职。
三月初五，高宗因为向南走得匆忙，原有的六军都统大多没让跟随着，这样就使扈从统制苗傅、刘正彦认为有机可乘，拥兵作乱。他们杀死了皇帝的宠臣王渊以及内侍一百多人，又逼迫高宗让位给太子甫，由隆佑太后垂帘听政。
四月，韩世忠、张浚、吕颐浩、刘光世等同时领兵救主，讨伐苗、刘。苗、刘败亡后，高宗才得复位。
又过了一个月，高宗觉得杭州难以久留，便又向北去了江宁（今南京），不久，改江宁为建康。但由于金兀术再度大举南侵，来势汹汹，高宗认为建康无法固守，便再次向南方奔逃，先到临安，再到越州（今浙江绍兴）。而金兀术则紧紧跟在后面。高宗急得对右相吕颐浩说：“事情急迫了，这该怎么办呢？”
吕颐浩建议先乘船到海上躲避一阵子，“北方人大部分以骑兵为主，不善于乘船，而且江浙地带气候炎热，必然不能待的时间太长，等到他们退去之后再回两浙也好。他出我入，他入我出，这也是兵家的奇谋啊！”高宗对此深信不疑，便向东去了明州（今浙江鄞县）。
金兀术攻陷建康，又向临安追击。当他们到达独松岭，见独松关上竟然没有人把守，就对部下说：“南宋真的是没有一个人懂得兵法。即使是这个关隘只几百个士兵驻守，我们也插翅难飞。莫非是气数已尽，赵构本该灭亡了？”
一路顺畅，到了临安，临安的守臣康允之还没开战便弃城逃走了，只钱塘县令朱跸带领数百士兵及弓箭手，在中途阻击。虽然寡不敌众，但由于朱跸和手下都个个奋勇，浴血苦战，无不以一当十，战斗到了最后一人，金兀术措手不及，花费了不少力气，也损失了不少人马，才夺下了钱塘。金兀术不禁叹道：“没想到，南宋竟有这样不怕死的壮士！假使南朝将士都是如此，我们也是难以越雷池一步吧！”
高宗乘楼船漂洋过海到了定海（长江与杭州湾交汇处）。金兵也派出船只攻陷定海。楼船走到昌国（今山东临朐），金朝的船只也如影随形般地追袭到昌国。楼船南下温州，金兵紧追了200里，被提领海船张公裕击退，金兵无功而返，楼船于建炎四年正月二十一，暂时停在温州港口，高宗君臣这才缓了一口气。
岳飞自从投奔宗泽之后，先后在昨城县及黑龙潭龙女庙侧官桥大败金兵，俘获女真李千户渤汉儿军等，送到留守司，宗泽也一再慰勉有加。
但宗泽却由于得不到朝廷的支持和信任，黄潜善更是派亲信郭仲旬为副留守，作为监视，以致于宗泽忧愤成疾，背上生了一个碗大的疽疮，十分痛苦。到了建炎二年七月宗泽已经卧床不起了。
岳飞听到消息，连夜赶回留守司看望宗泽。宗泽见了岳飞之后勉强起身，紧紧抓住他的手说：“鹏举（岳飞的字），你来得正好。我日夜担忧两河那些失去的土地，以及二帝在他朝所受的屈辱，以致抑郁成疾，生了这个病，现在已是病入膏肓。这恢复失土，迎还二圣的责任，就只有交给你了！”说完，宗泽老泪纵横。
岳飞安慰说：“这您尽管放宽心，您的教导，我都牢记在心，决不敢忘却。”
宗泽宽慰地说了声“好”，抓住岳飞的手渐渐松开，眼中神光渐渐涣散，口中只喃喃说道：“出师未捷身先死，长使英雄泪满襟。”语声渐渐低弱。岳飞眼见这位忠君爱国，对自己尤为眷顾的长官，现已近弥留，心中无限悲伤。
宗泽忽然睁开了眼睛，茫然四顾，口中连连低呼：“过河……”他的声音逐渐微弱，最后，终于溘然而逝，享年70岁。
除了父亲及恩师周侗外，便是宗泽的去世使岳飞分外沮丧和痛苦。自其从军以来，曾遭遇了三位知州长官，而今都已先后撒手尘寰。刘宣抚使被金人拘留，迫降不屈，自杀殉节；张招抚使被贬潭州，被贼盗刘忠所虏，诱叛不遂，被害身死；而宗留守却又壮志未酬，抱憾长逝。他亲眼目睹这位忠君爱国者，抑郁而终的痛苦。他暗暗发誓，有生之年，一定要完成宗泽的遗志，死而后已。
自去年金兵攻陷两河州郡，汤阴也未能幸免，这使岳飞日夜忧心，生怕老母受到滋扰。岳飞曾好几次派人秘密返乡，试图接出老母与家人，但因道路险阻，接运困难，加之老母旧病复发，难耐启程。姚太夫人为了不让岳飞焦虑，也曾派人带来口信说家中一切安好，让他放心。但是岳飞是十分孝顺的人，一天不能接出老母，一天不能心安。
多年来，他曾多次与金兵交战，都是杀得敌人人仰马翻。一旦岳飞的乡籍被敌人获知，那不要泄愤于他的家人吗？每每想到这些，岳飞都会出一身冷汗。幸好，他最近曾派岳亨再次返乡，虽然还是无功而返，但是老母和妻儿都平平安安，这样他才稍稍放心下来。